Microsoft está ampliando las posibilidades de Excel con la importación de información bancaria. Un complemento que permite recuperar datos de forma segura desde un banco. Esta función está reservada para los suscriptores de Microsoft 365, ya sea que use Excel en línea o en una versión instalada en una computadora.
Microsoft continúa enriqueciendo Office e introduce un nuevo complemento interesante: Money in Excel. Como era de esperar, este es un complemento para Excel que analiza sus finanzas personales. Está destinado a las muchas personas que usan Excel para monitorear el estado de su cuenta bancaria y crear paneles en los diversos artículos de gastos. Y es solo para las persona que tienen una cuenta personal de Office 365.
El complemento consta de un conector y varios modelos de datos preconfigurados. Hablemos primero del conector. Esto se utiliza para conectarse a los servicios bancarios para recopilar la información en la cuenta: depósitos, pagos, vencimientos, etc. Si tienes varias cuentas (en particular ahorros), el software se conecta a todas las cuentas que están asociadas. Si tienes un préstamo del banco o de un prestamista, estos datos (valor de los pagos mensuales, calendario de pagos, tasa) también se importan.
Haga un seguimiento de los gastos
Una vez que se recuperan los datos, Money in Excel los presenta en forma de tablas y gráficos. Estos modelos están preconfigurados, pero obviamente puede adaptarlos según sus necesidades. El software clasifica automáticamente los gastos y recibos de acuerdo con las categorías para visualizar mejor los artículos de costo y adaptar el presupuesto familiar. Especialmente si tiene un proyecto impactante, como financiar obras o comprar un auto nuevo. En algunos países, también se informa el monto gastado en tarjetas de crédito. Es posible configurar alertas para evitar que quiebres.
Obviamente, para que esto funcione, el Banco debe aceptar que este software tenga acceso a la información financiera. En los Estados Unidos, donde se lanzó Money in Excel, la gran mayoría de los bancos son compatibles. A nivel local, el servicio simplemente no está disponible. Pero no es imposible que algún día cruce el pacífico. Recordemos que Microsoft no es su primera experiencia en finanzas personales. La empres estructuró Microsoft Money aproximadamente en el 2009.
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